KYC Officer (M/F)

Votre job en bref

Le KYC Officer est chargé de collecter, analyser et actualiser les informations nécessaires à l’identification et à la vérification des clients. Il analyse l’origine économique et géographique des fonds, veille à la conformité fiscale des contrats d’assurance-vie et garantit la complétude, la fiabilité et la mise à jour des données pour le calcul des risques conformément aux exigences réglementaires en matière de Lutte contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme (AML/CFT).

Il contribue à garantir la conformité du portefeuille clients et à maintenir un niveau de risque maîtrisé au sein de la société.

Ce qui vous attend

Analyse KYC et Due Diligence :

• Constituer, vérifier et valider les dossiers KYC lors de l’Onboarding, des opérations financières et des revues périodiques ;
• Contrôler l’identité, la structure juridique, les bénéficiaires effectifs et la source des fonds ;
• Analyser l’origine économique et géographique des fonds, et documenter la cohérence avec le profil client ;
• Assurer la conformité fiscale des contrats d’assurance-vie (FATCA, CRS, résidences fiscales, documentation fiscale).

Évaluation du risque et screening :

• Attribuer et documenter le niveau de risque du client selon la grille de scoring interne ;
• Effectuer les recherches sur les bases de données externes ;
• Analyser et interpréter les résultats du screening et des adverse media checks (recherches négatives, sanctions, PEP, listes restrictives) ;
• Remonter les alertes et red flags à la ligne hiérarchique ou au département Compliance lorsque nécessaire.

Suivi et mise à jour des dossiers :

• Mettre à jour les dossiers clients à la suite d’événements déclencheurs (changement d’adresse, bénéficiaire, source de revenus, etc.) ;
• Garantir la complétude et la qualité des informations enregistrées dans les outils internes ;
• Participer activement au processus de revue périodique selon le plan de contrôle établi.

Collaboration, innovation et amélioration continue

• Assurer un contact avec les équipes Partner & Client Services, les équipes commerciales et AML pour résoudre les cas complexes ;
• Contribuer à la mise en œuvre et à l’évolution des procédures, modèles et outils KYC ;
• Participer et être moteur du changement en proposant des améliorations de processus, des simplifications opérationnelles et des initiatives favorisant l’efficacité collective ;
• Participer à la formation interne et au partage de bonnes pratiques en matière de KYC/AML.

Ce que nous attendons

• Formation de niveau Bac +3 à Bac +5 en finance, droit, économie, gestion, ou domaine équivalent. ;
• Une certification en Compliance/AML (ex : ACAMS, IFBL, ALCO) est un atout. ;
• Une première dans une fonction KYC, AML ou Compliance, idéalement au sein du secteur assurance, bancaire ou financier. ;
• Connaissance des réglementations AML/CFT, FATCA/CRS et exigences fiscales applicables aux contrats d’assurance-vie ;
• Connaissance des processus KYC, de l’analyse par les risques et des structures juridiques (personnes physiques, morales, trusts, PEP, etc.) ;
• Capacité à analyser et documenter l’origine économique et géographique des fonds ;
• Expérience dans l’utilisation d’outils de screening et d’investigation (World-Check, Dow Jones, Google adverse info, etc.) ;
• Excellente capacité d’analyse, de synthèse et de rédaction ;
• Rigueur, sens du détail et esprit critique ;
• Intégrité et respect strict de la confidentialité ;
• Esprit d’équipe, communication claire et approche collaborative ;
• Autonomie, réactivité et sens des priorités dans la gestion des dossiers ;
• Curiosité, proactivité et esprit d’amélioration continue. ;
• Français et Anglais courant.

À propos de Baloise

Nous sommes plus qu’une compagnie d’assurance traditionnelle : nous sommes le partenaire personnel de quiconque veut se sentir tout simplement en sécurité. Outre nos activités financières classiques, nous cherchons à innover et à créer des liens générateurs de valeur avec des partenariats et des start-ups. Nous considérons l’ère numérique comme une opportunité et aspirons à ce que notre offre de demain soit encore plus durable, plus innovante et plus orientée client. Vous voulez y participer ?

Nous vous donnons la liberté de poursuivre vos idées... Investissez-vous ! Remettez-nous en question ! Continuez à évoluer et à nous faire évoluer ! Tout ceci est possible grâce à notre culture de l’apprentissage et de l’erreur ainsi qu’à une communication d’égal à égal. Parce que ce n’est qu’ensemble que nous pourrons aller de l’avant.